警惕十类常见的非法集资“理财”骗局项目

2022-06-16 2431阅读

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最近几年来,随着互联网的普及,网上出现的骗局也随之增多,不少犯罪分子假借迎合国家政策,打着“金融创新”“经济新业态”“资本运作”等幌子,把资金盘虚假包装,伪装成种植养殖、投资理财、网络借贷、众筹、期货、股权、区块链、数字藏品等等,这些所谓的项目背后,实际上就是资金盘骗局。

而且这些骗子也擅于蹭热点,非法集资的“马甲”,也是花样百出,把热门概念包装炒作,许以高息,诱惑社会公众参与非法集资。

遇到这些所谓的的商机,不要盲目参与,尤其是花钱才能做的项目,更要慎之又慎,更不要参与其中,警惕真违法假投资类的项目,谨防受骗。

那么,骗子经常都用哪些幌子,来包装资金盘骗局呢,以下十类常见的与“投资理财”有关的“项目”,就是涉嫌非法集资的骗局,千万不要投资,不要参与。

一、以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的;

二、以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

三、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;

四、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

五、以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的;

六、以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的;

七、在街头、商超发放广告的;

八、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

九、“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的;

十、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

上面说的这十类都是常见的骗局,遇到以后,不要轻信里面宣传,天上不会的馅饼,越是吹嘘的天花乱坠,越是越的收益越高,其中蕴含的风险越大。

遇到这些所谓的项目后,不要盲目参与,要提前查询相关的资质,以及根据以往类似的平台,都能作为一直参考,比如可以核实工商登陆,通过企业信用信息公示系统查询工商登记资料,查明企业是否是经过法定程序注册登记的合法企业。如果主体身份不合法、不真实,则是欺诈。

其次,还要看投资回报,对照同期银行贷款利率和普通金融产品的回报率,如果超出正常范围,基本上都是投资陷阱,而且在网上遇到的陌生投资项目,基本上都是假的,不要盲目参与。

而且,遇到这些所谓的投资项目,一定要先核实其真实性,可以通过可以政府主(监)管部门网站查询相关企业是否具备“金融许可证”。

如果有多层推荐奖励,同时还有门槛费,这些也可能会涉及传销;通过亲戚朋友互相介绍,再发展下线,形成一个吸收资金的网络,不签订正规合同,也不开具凭据,都属于非法集资行为。

如果不懂的话,可以多咨询法律相关专业人士,多与懂行的朋友和专业人士商量,审慎决策。





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